AML/KYC Политика

Требования к сделке

Отправитель и получатель по заявке должны быть одним и тем же лицом. Запрещены переводы и получение средств в пользу третьих лиц. Клиент обязан указывать актуальные и достоверные контактные данные. Использование анонимных прокси, VPN с целью сокрытия личности или обхода проверок запрещено; при выявлении мы вправе приостановить заявку и отказать в обслуживании.

Что такое AML/KYC?

AML (Anti-Money Laundering) — комплекс мер по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.

KYC (Know Your Customer) — процедура идентификации клиента, позволяющая убедиться в законности происхождения средств.

Зачем это нужно?

Соблюдение AML/KYC процедур позволяет:

• •Гарантировать чистоту криптовалюты без риска блокировок на биржах
• •Защитить клиентов от мошенничества
• •Обеспечить безопасность всех участников сделки
• •Соответствовать требованиям законодательства

Как мы проверяем средства?

При каждой операции мы проводим проверку криптовалютных средств с помощью специализированных сервисов AML-аналитики и внутреннего анализа транзакций и поведения. Лимиты и объём проверок могут зависеть от уровня идентификации клиента и юрисдикции. Это позволяет выявить средства, связанные с:

• •Даркнет-маркетплейсами
• •Хакерскими атаками
• •Мошенническими схемами
• •Санкционными кошельками

Процедура идентификации

Мы проверяем данные клиента всеми доступными способами в рамках политики «Знай своего клиента» (KYC). Для проведения обмена может потребоваться:

• •Документ, удостоверяющий личность (паспорт)
• •Подтверждение источника средств (для крупных сумм)

Конкретные требования зависят от суммы сделки и будут озвучены менеджером при оформлении заявки. Сервис вправе заморозить заявку и запросить документы; срок на предоставление — до 7 рабочих дней. При непредоставлении документов или отказе от проверки мы вправе отказать в обслуживании и вернуть средства за вычетом расходов, если применимо.

Передача данных правоохранительным органам

Мы передаём данные в правоохранительные органы при обоснованном подозрении в отмывании денег, финансировании терроризма, мошенничестве, использовании поддельных документов, а также при атаках на сервис или иных действиях, предусмотренных законодательством.

Конфиденциальность данных

Все предоставленные данные хранятся в защищённом виде и используются исключительно для проведения процедуры идентификации. Мы не передаём данные третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законом (в том числе по запросу правоохранительных органов и суда).